Darf ein Immobilienmakler oder KFZ-Händler meine Identität prüfen?

Ein ganz klares JA! Auch wenn es auf den ersten Blick für Sie etwas befremdlich erscheinen mag, muß er dies sogar.
Das Geldwäschegesetz (GwG)
1 verlangt von vielen Gewerbetreibenden, dass sie wissen, mit wem sie Geschäfte machen. Sie müssen ihren Kunden kennen (so genanntes „Know-your-customer-Prinzip“). Dazu müssen sie die im GwG vorgeschriebenen Daten erheben, die Richtigkeit anhand amtlicher Dokumente prüfen und die Angaben mindestens fünf Jahre aufbewahren. Die Unternehmen sollen sich so davor schützen, zu Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung missbraucht zu werden. 

Aber ich habe doch gar nichts mit Geldwäsche zu tun!“

Wenn Ihr Geschäftspartner Sie nach Ihren Daten fragt, ist das kein Zeichen des Misstrauens oder eines Verdachts – er wird dies bei allen seinen Kunden tun, um die ihm nach dem Geldwäschegesetz obliegenden Pflichten zu erfüllen. Dies zeichnet ihn als seriösen Gewerbetreibenden aus! 

In welchen Fällen muss eine Identifizierung erfolgen? 

Zum Beispiel wenn Sie 

»  einen hochwertigen Gegenstand, z.B. ein Auto, ein Gemälde, Gold oder Schmuck im Wert ab 15.000 € kaufen und in bar zahlen möchten,
»  über einen Makler eine Immobilie verkaufen möchten oder sich für den Kauf einer Immobilie interessieren und im Fall des erfolgreichen Geschäftsabschlusses    zur Zahlung einer Provision verpflichtet wären. Dann muss der Immobilienmakler Sie grundsätzlich bereits beim ersten persönlichen Zusammentreffen identifizieren,
»  eine Lebensversicherung oder ein anderes Versicherungsprodukt als Geldanlage erwerben,
»  sich über Möglichkeiten der Finanzanlage beraten lassen oder
»  eine Vorratsgesellschaft erwerben möchten.
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1 Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten
(Geldwäschegesetz - GwG)

 

Welche Pflichten habe ich dabei? 

Als Kunde müssen Sie den Gewerbetreibenden/Unternehmer darin unterstützen, dass er das, was das Geldwäschegesetz von ihm verlangt, auch umsetzen kann. Das heißt, Sie müssen 

»  Ihren Namen, Ihren Geburtsort, Ihr Geburtsdatum, Ihre Staatsangehörigkeit und Ihre Anschrift angeben und gestatten, dass diese Daten sowie die Ausweisnummer und die ausstellende Behörde notiert, kopiert oder abfotografiert werden (zur Dokumentation).

»  Ihren Personalausweis, Reisepass oder einen vergleichbaren gültigen amtlichen Lichtbildausweis oder Pass als Beleg für Ihre Angaben zeigen. Der Verpflichtete darf das Dokument mit Ihrem Einverständnis auch kopieren oder abfotografieren, dies ist häufig die einfachste Form der Dokumentation.

»  angeben, ob Sie das Geschäft für sich selbst oder eventuell für einen wirtschaftlich Berechtigten abschließen möchten. Handeln Sie für einen wirtschaftlich Berechtigten, müssen Sie auch Angaben zu dessen Identität machen.

»  falls Sie für eine juristische Person oder eine Personengesellschaft handeln: Firma (Name oder Bezeichnung), Rechtsform, Registernummer, Anschrift des Sitzes oder der Hauptniederlassung und die Namen der Mitglieder des Vertretungsorgans oder des gesetzlichen Vertreters offenlegen. Ihre Angaben müssen Sie durch einen Auszug aus dem Handelsregister oder vergleichbaren amtlichen Register oder Verzeichnis, Gründungs- oder gleichwertige beweiskräftige Dokumente belegen

Verstößt das alles nicht gegen den Datenschutz?

Nein, da das Geldwäschegesetz ausdrücklich die Erhebung, Verifizierung und Dokumentation der Daten fordert. Natürlich muss der Umgang mit den Daten den datenschutzrechtlichen Bestimmungen entsprechen. Ihre Daten werden selbstverständlich streng vertraulich behandelt und nicht an Dritte weitergegeben.

 

Und wenn ich das alles nicht möchte?

Wenn Sie Ihre Mitwirkung in den vom Geldwäschegesetz vorgeschriebenen Fällen verweigern, darf der Gewerbetreibende das vorgesehene Geschäft mit Ihnen nicht abschließen. Er darf Ihnen z. B. keine Immobilie oder Lebensversicherung vermitteln, keine Besichtigung mit Ihnen durchführen und keine entsprechend hohe Bargeldzahlung von Ihnen entgegennehmen und Sie nicht über Finanzanlagemöglichkeiten beraten.

 

 

Wir bitten Sie uns bei der gesetzlich vorgeschriebenen Dokumention zu unterstützen und freuen uns auf eine reibungslose Zusammenarbeit im Interesse aller beteiligten Parteien.